据广东政法委官方微博“广东政法”，5月14日，深圳南山警方召开新闻通气会，通报了深圳普银区块链集团有限公司(下称“普银公司”)以发行虚拟货币为由行诈骗之实的集资诈骗案，已抓获潘某东、熊某龙等6名犯罪嫌疑人。据统计，当前受害人超3000人，涉案金额约3 .07亿元，最高单个损失约300万元。目前正在追逃其他犯罪嫌疑人，追缴赃款。

　　什么是普洱币？

　　据警方调查发现，普银公司通过“趣钱网”P2P平台对外宣称，其公司发布的“普洱币”(后更名为普银币)，号称是“全球首个本位制数字货币”，是“普银集团以10亿优质藏茶作为原发本位资产，经由三方仓储、鉴定、评估、确权后，通过数字加密技术将藏茶资产写入区块链并发行的本位制数字货币”。投资人所持有的每一枚普银币都有对等实物藏茶作为抵押，投资人可将普银币放到聚币网(虚拟交易平台)上买卖，以此赚取差价。

　　普银币宣称其与藏茶实物资产对应，流通价值高，增值前景广阔。且普银集团母公司已开始筹备上市，并得到国际认可，2016年9月在韩国平台首发，未来将会在新加坡、日本等平台陆续上线。这些渲染的前景，让大批投资者蜂拥认购。

　　同时，普银集团在互联网、社交平台、投资论坛上大肆宣传，甚至在星级酒店举办路演，并承诺短时期高额回报。仅趣钱网上的“普银宝”产品，一年期定存就承诺12%的回报率。

　　侦查得知，该普洱币价格的变动系该公司使用投资人的投资款进行操作。为吸引更多投资人，该公司一度将普洱币的价格从0.5元拉升至10元，同时在发布会上承诺将投资人持有的普银币通过两次拆分(一拆十)，使投资人持有的普银币扩大100倍，并宣称补充100亿的藏茶作为支撑，实际上只有少量的库存藏茶。当大量投资人进场后，该公司通过恶意操纵普银币价格走势，不断套现，导致投资人手中普银币毫无价值，最后共损失约3.07亿元人民币。

　　“区块链”+茶诈骗四部曲

　　第一步：穿上“马甲”

　　第一步是将虚拟货币包装上新鲜元素，披上“区块链”的外衣，普银公司声称其发布的“普洱币”(后更名为普银币)，是一种自称以百亿藏茶作为抵押的虚拟货币，投资人所持有的每一枚普银币都有对等实物藏茶作为抵押。投资人可将普银币放到聚币网(虚拟交易平台)上买卖，以此赚取差价。

　　第二步：粉墨登场

　　第二步是在前期进行疯狂宣传，吸引大量热钱进盘。这家公司在互联网、社交平台、投资论坛上设立公号大肆宣传，甚至在星级酒店做路演，并承诺短时期内的高额回报。

　　第三步：引君入瓮

　　第三步，犯罪嫌疑人在前期拉涨币价，让“投资者”吃到一些甜头。但根据警方侦查结果，价格的变动系该公司使用投资人的投资款进行操作，一度将普洱币的价格从0.5元拉升至10元。该公司承诺将投资人持有的普银币通过两次拆分(一拆十)，使投资人持有的普银币扩大100倍，并宣称补充100亿元的藏茶作为支撑，实际上只有少量的库存藏茶。

　　第四步：收割“韭菜”

　　最后就是“割韭菜”了。当大量投资人进场之后，该公司通过恶意操纵普银币价格走势、不断套现，导致投资人手中普银币毫无价值，损失惨重。该公司在发币时称资金将用于茶叶的投资，但在侦查中发现，投资人的钱被该公司以其他目的挥霍。

　　深圳南山公安分局经侦大队副大队长王飞表示，我国禁止虚拟货币的发行和交易，“虚拟货币本身毫无价值，作案分子构造虚拟货币，涉众诈骗特征明显”。今年，相关部门审计抽查的60家平台发现，实际全部不具备其宣称的技术和任何货币功能。除非法集资之外，虚拟货币甚至是被人做传销之用。

　　深圳知名法律评论员张兴彬表示，虚拟货币存在着“庞氏骗局”的风险，并存在巨大泡沫，一旦泡沫破灭，它们都会回归其原本价值——零。

　　张兴彬认为，从本质上说，虚拟货币炒作的重头就在于让散户接盘。借着区块链等精美包装，进入金融市场，散户不明就里往里面大量砸钱，而站在金字塔顶端的人则成了巨富。

　　面对虚拟货币，警方提醒投资者：一是选择银行、保险、证券等合法金融机构进行投资；

　　是投资要理性。投资过程中，要了解企业或个人吸收资金行为是否符合金融管理法律规定，考察企业或个人真实的资产、运营状况，分析其承诺的收益是否合理，不要被“耀眼的招牌、诱人的项目、高额的收益”等表象所迷惑而盲目投资；

　　三是增强风险意识。高收益往往伴随着高风险，非法金融活动更是蕴藏着巨大的风险。投资者首要考虑资金安全，不要受高息的诱惑而动心，避免“赚了利息、丢了本金”。

　　张兴彬表示，投资者只有远离打着区块链技术包装的虚拟货币投资，放弃急功近利的暴富幻想才是最好的“投资之道”。

　　真正的虚拟货币：

　　1、真正的虚拟货币限量不增发!

　　2、真正的虚拟货币必须在国际交易平台交易，可变现

　　3、真正的虚拟货币有开源代码!有自己独立的钱包!每一个币都有自己的代码，有自己的价值。

　　4、真正的虚拟货币可以通过矿机挖矿!有自己特定算法。

　　5、真正的虚拟货币是可以和比特币、美元兑换的!

　　6、真正的虚拟货币是可以相互兑现的!

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